历时一年半拿下试点资格，安信证券正融入基金投顾展业大军！取得资格有何秘钥？展业正做何全面安排？

财联社（深圳，记者 黄靖斯）讯，新一批基金投顾试点入围名单周末刷屏，多家券商与基金在列。新晋获得试点资格的金融机构目前已经取得证监会的批复函，待场检完成、符合展业条件后将正式开展业务。

新晋入围的券商名单备受关注，包括中信证券、国信证券、招商证券、安信证券、兴业证券、东方证券等6家。加上首批的7家券商，目前已获得基金投顾业务试点资格的券商共计13家。此外，部分机构还处于反馈阶段，待补充材料合格后方能获取资质，预计这周基金投顾业务试点名单将再次扩容。

为申请基金投顾试点资格，安信证券于2019年成立了跨部门专项工作小组，筹备过程长达一年半，工作小组涉及部门多达10个。

在业务落地方面，安信证券将采取分阶段、广布局、深推广“三步走”推进。在提升客户体验上，安信证券财富管理部创新业务组负责人、业务总监文成根表示，“从客户需求出发，打造贯穿投资全生命周期的服务闭环，真正做到全过程、全链条的陪伴式服务，为客户创造增量价值尤为重要。”

取得资格有何秘钥？

2019年10月，证监会下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，国内基金投顾业务正式起航。

2020年2月底，国泰君安、银河证券、中金公司、中信建投、申万宏源、华泰证券、国联证券等7家成为首批获得基金投顾业务试点资格的券商。

2021年6月25日，获得试点资格的券商队伍再次壮大，分别是中信证券、国信证券、安信证券、招商证券、兴业证券、东方证券等6家。此外，部分机构还处于反馈阶段，待补充材料合格后方能获取批文。

安信证券为何能率先拿到基金投顾试点资格？公司层面的高度重视是拿下资格的关键点之一。

为申请基金投顾试点资格，安信证券于2019年成立了跨部门专项工作小组，筹备时间超过一年半；且工作小组涉及部门多达10个，合规风控等各部门骨干全程深度参与。文成根介绍道，在今年接到提交方案通知后，工作小组按照监管要求对业务方案进行多次优化，“答辩前，公司内部组织进行的模拟答辩就有6-7次。”

此外，安信证券总裁亲自挂帅参与现场答辩，极大地鼓舞士气。

安信证券同时非常重视在信息系统建设的投入力度，规划专项预算超千万元。一方面前期搭建了专门的资产配置系统，支持并满足基金投顾业务对应的客户资产配置需求；另一方面，还立项新建了相应的交易系统，以满足客户的交易及风控需求。

确定基金投顾展业“三步走”

值得注意的是，尽管6家券商已经获得基金投顾业务试点资格，但仍需等待场检完成、符合展业条件后方可正式开展业务。而目前，各家券商基金投顾业务的展业规划和安排也成为关注焦点。

有券商非银分析师认为，本批获得基金投顾业务资格的券商普遍拥有优秀的投顾团队、强大的公募基金子公司以及庞大的基金认申购客群，可尽快缩短后发劣势，与首批7家券商平分秋色。

根据业务规划，安信证券将成立基金投顾业务投资决策委员会，并设立专门的业务团队开展基金投顾业务。“前期公司将对分支机构实行资格准入机制，采用全面培训、标杆示范的方式，以点带面迅速铺开。”文成根介绍。

在业务落地方面，安信证券采取分阶段、广布局、深推广“三步走”推进。

第一阶段，全员宣导，稳扎稳打，以点带面，快速突破。总部可推出优中选优的组合产品，对流程、模式精心打磨，打造标杆网点的示范效应。

第二阶段，全面覆盖，营造特色。全面提升业务覆盖范围，侧重优化基金投资组合，丰富投顾策略组合，及打造特色化基金投资顾问服务模式。

第三阶段，总结完善，创新模式，发展突破。进一步完善客户服务的模式，探索基金投资组合策略的个性化和定制化，以及创新基金投资顾问业务的获客、转化、持续服务模式。

在人才培养方面，安信证券将对一线投顾人员进行人才画像及岗位优化调整，包括新设财富顾问岗位，绘制人才画像，加强岗位精细化管理及专业赋能。

文成根认为，基金投顾业务重在“顾”，专业投顾人员更是服务的核心载体，“公司将设计专项培训及业务资格考试，以专业化标准化的全流程顾问式服务为目标，获得业务资格认证的财富顾问方可开展业务。”

对于基金投顾业务的展业难点，文成根认为短期内与现有的基金销售业务会产生一定的利益冲突，“防范一线业务人员利益冲突，设计长效考核激励机制成为关键。”

基金投顾业务将是券商财富管理转型重要抓手

中证协最新发布的2020年证券公司经营业绩显示，2020年安信证券经纪业务收入为29.07亿元，同比增长46.56%，全行业排名第16。其中代理销售金融产品是经纪业务增长最有力的助推器，2020年实现收入3.80亿元，同比大涨159.69%，排在全行业第12名。

文成根认为，基金投顾业务将是券商财富管理业务转型重要抓手，公司要大力发展基金投顾业务离不开三大关键驱动因素。

其一，重视“投”和“顾”，如何让投资者建立对投顾服务的信心至关重要。安信证券在全国拥有47家分公司、326家证券营业部、1家国家级投教基地、2家省级投教基地，还配备了上千人的投资顾问团队，搭建了完善的投资顾问人才培养体系。

其二，充分利用金融科技赋能，加大金融科技投入，配合财富管理业务应用场景，增强客户黏性。安信证券线上服务以手机证券为载体，用户总数超700万，月活跃用户数近300万，排名进入行业前十。“整个基金投顾业务链条注重技术赋能，充分整合公司各方面的资源，贯穿客户识别、账户体系构建、投资策略模型设计、风控管理、运营服务等各个环节。”文成根介绍称。

值得一提的是，安信证券在信息技术投入力度上，始终走在行业前列。2020年，安信证券信息技术投入为6.75亿元，同比增幅为15.20%，全行业排名第14；信息技术投入占营收比例为8.90%，排名第6。

其三，具备庞大的财富管理客户基础。安信证券十四五规划中明确指出零售业务向财富管理业务转型，已建立完善的产品体系、拥有较强的投研能力和庞大的财富管理客户基础。公司尤其注重提高中高端客户数量，截至2020年底，安信证券中高端客户数 24.76 万户，同比增长 22.73%。

基金投顾业务强调“三分投、七分顾”，文成根同时表示，在客户体验方面， “从客户需求出发，打造贯穿投资全生命周期的服务闭环，真正做到全过程、全链条的陪伴式服务，为客户创造增量价值尤为重要。”